21世纪的商家为了让消费者冲动起来，发明了秒杀，又发明了直播间带货，就是指望能抓住这一波冲动的惩罚。

费半天劲布置橱窗，制造出了冲动情绪，怎么能就这么轻易的让她们跑了！

有些可以用机器解决的问题，何必浪费人力。

刘嘉决定扩大规模，是时候建一个服装厂了。

此时的服装厂还没有自动裁布机、自动拉布机，最多只能实现人工流水线。

不过就算是靠人力堆出来的流水线，也比每个人独自做完一整套衣服效效率要高许多。

盯着同一个工序连续不断的做，只要不是傻得过份，总比普通人要更灵巧些。

刘嘉要买缝纫机的消息传出去，各家缝纫机厂商闻风而至，报得价比市场上的零售价便宜许多。

他们迫切希望刘嘉能选择他们的机器，Emma’s house选用的缝纫机，说出去就是响亮的广告。

更何况，他们的目的也并不是只盯着广告效应。

刘嘉的店生意这么好，缝纫机的工作量起码比其他厂的机器多两倍。

售后服务和匹配的零件价格并不包括在整机的价格里面，谁不知道缝纫机在高强度的工作之下，坏得特别快。

每天来上门的不同品牌经销商代表能有四五个。

万万没想到，在压根没电商的时代，刘嘉感受到在淘宝一搜商品名，出来成百上千个结果的感觉。

在淘宝还能看评价，现在根本就没评价，全靠经销商一张嘴，玩命的吹。

中间也有许多坑，比如售后服务的细节，有些卖的贵，只收零件费。

有些看似便宜，上门跑一趟，哪怕是来拧个螺丝钉，也要收上门费。

刘嘉又不敢把这事交给其他人办，锦儿、彭举和郑不艾都没有丰富的被坑和坑人经历，未必能想得这么周全。

为了不掉坑，只好自己辛苦些。

当然在谈的时候，刘嘉也把锦儿带在身边，让她跟着多学多看。

说，就是让锦儿提高自身能力，不要一辈子只局限于做基础实际工作。

实际，想把锦儿赶紧培养上来，不能只累死她刘嘉一个人。

彭举和郑不艾对此事也很有兴趣，郑不艾甚至把他的一个姓李的朋友也带过来，说一起见识见识资本主义的商业是怎么坑人的。

听说他们回去之后，还认真的做了一个中外商人的对比，由此分析不同国家凝聚出的民族性。

结论是：商人在逐利性方面没什么区别，行为上有个体差异。

还没等刘嘉挑选出合适的缝纫机厂家，就接到了一个来自瑞士的电话。

是她之前去苏黎世的时候认识的银行家。

“听说你要大量采购缝纫机？”

不愧是银行家，开门见山。

刘嘉也没什么好遮掩的，她大大方方承认：“是的，有什么好的厂家可以推荐吗？”

电话那头传来笑声：“哪些厂家好，我怎么会比你这个专家知道的多？我想了解一下，你采购缝纫机，使用的是现金交付吗？”

当然是现金，不然呢，还有缝纫机期货吗？

刘嘉应了一声：“是现金。”

电话那头马上跟进：“现金是每个商人最看重的东西，能够保持现金持有量，对做生意非常重要。

我可以提供低息贷款让你采购缝纫机，最大限度的保留现金。以你的信用，只需要简单签定一个协议，不用提交抵押物就可以获得十万法郎的贷款，我可以马上把钱打到你指定的银行户头。”

刘嘉对这种套路很熟悉，怎么可能不提交抵押物，只不过押的不是实物，而是Emma’s house的名誉。

不过对方说的也没有错，资金周转，有时候就差着那么一口气，可能就把一家店给憋死了。

银行家会主动找来，说明自己的信誉还不错，就算不借，也可以先问问。

“低息贷款啊？那利息有多低呢？”

对面报了一个数，刘嘉把利率记下来：“嗯，好的，我要找我的会计师好好讨论一下，如果有任何进展，我会与你联系。”

挂了电话，刘嘉盯着写着利率的那张纸，她有个鬼的会计师。

她活了这么久，除了房贷车贷之外，连花呗和信用卡都是准时在免息期还干净，没有让银行赚走一分钱利息。

没想到这辈子还有机会考虑要不要借钱做生意。

她在纸上写写算算，得出一个结论：利息要是再低一点，贷款运营对她来说是有益的。

记得最初房地产还不够热的时候，各家银行对房贷的利率都有不同程度的打折，或是其他的优惠。

不知道法国的银行业是不是垄断，绝不打折。

从现在的情况看，欧洲银行业属于自由竞争市场，应该不至于垄断得起来。